贵金属投资介绍
本帖最后由 毛毛 于 2012-12-25 17:23 编辑贵金属投资介绍
一、投资者为什么选择贵金属产品？
当前，一场全球金融危机正在世界各国愈演愈烈，严重的通货膨胀正影响着人民群众的日常生活。银行存款缩水，工资收入贬值。而发端于美国的这场金融危机的根本原因，就是美国堆积如山的庞大债务及其利息成本的增长速度不可逆的超过了美国经济增长速度。从而使美元作为世界储备与结算货币的地位必然走向崩溃。而黄金白银作为美元体系的信心指数，在经历了一场全球危机之后，美元体系非但没有巩固，反而危险越来越大，因此黄金白银价格的上涨是必然的。
被美国《商业周刊》评为“2009年最具中国影响力的40人”之一的，凭借《货币战争》一书成功预警美国“两房”次贷危机和即将发生“全球金融风暴”而走红的中国环球财经研究院院长宋鸿兵先生建议：普通投资者在危机时刻，首先要保护财富不被吞噬，赚钱反而次要。最好把纸币换成硬通货，黄金重新成为货币的可能性越来越大，越晚换，纸币能换的黄金越少，所以有条件的家庭可以考虑配置30%~50%的黄金和白银。
二、国内个人投资黄金白银的方式有几种？
1、 实物黄金、白银，包括金条、银条、金币、银币。做实物贵金属投资，须全额购买，只有价格上涨，才可以获利，且储藏保管困难。
2、 纸黄金、纸白银，指一些银行机构推出的记账式黄金、白银买卖，须全额付款，没有实物交收，且只能做看涨方向。
3、 黄金期货，是指以国际黄金市场未来某时点的黄金价格为交易标的的期货合约，契约到期后则是采取实物交割。期货交易存在固定交割期限限制，且日内只有4个小时交易时间，难以避免国际金价波动剧烈带来的风险。
4、 黄金股票,是黄金公司向社会公开发行的上市或不上市的股票，又可称为金矿公司股票。由于买卖黄金股票不仅是投资金矿公司，而且还间接投资黄金，因此这种投资行为比单纯的黄金买卖或股票买卖更为复杂。投资者不仅要关注金矿公司的经营状况，还要对黄金市场价格走势进行分析。
5、 黄金T+D、白银T+D，是指以保证金的方式进行交易的一种现货延期交收业务，可以做看涨，也可以做看跌方向。黄金可以交收黄金实物，白银不能进行个人实物交收。
三、关于上海黄金交易所的贵金属现货延期交易品种（黄金T+D，白银T+D）
上海黄金交易所，是我国唯一可以从事黄金交易的交易场所，它是经国务院批准，由中国人民银行组建，在国家工商行政管理局登记注册的，不以营利为目的，实行自律性管理的法人机构。遵循公开、公平、公正的诚实信用的原则组织提供黄金、白银、铂等贵金属交易。标准黄金、铂金、白银交易通过交易所的集中竞价方式进行，实行价格优先、时间优先撮合成交。
黄金T+D，白银T+D投资是我国2005年放开的一个新的投资品种，2009年初开始针对个人放开之后，黄金、白银投资开始飞速发展，这类似于90年代初股市刚刚开始开放一样，是一个朝阳的品种，具有极大的发展潜力。2009年2月18日，上海黄金交易所通过银行类会员向自然人推出黄金、白银现货延迟交收业务（即黄金T+D，白银T+D），是T+0双向交易机制，随时可以买进卖出，有利于降低风险，增加盈利的机会；牛市熊市，均能获利，牛市买涨，熊市可买跌，进入市场就已经拥有50%的机会，增加了投资的机会和回报空间。
T+D产品交易细则
黄金延期 白银延期
交易代码 Au（T+D） Ag（T+D）
交易单位 1000克/手 1000克/手
最小变动价位 0.01元/克 1元/千克
涨跌停 ±9% ±10%
保证金 15% 17%
手续费 万分之14 万分之14
递延费 万分之2 万分之3
黄金T+D、白银T+D的优势在哪呢？
1. 保证金交易，降低入市门槛，以小博大，提高了投资者资金的利用率
越来越多的投资者愿意投资于黄金白银市场，主要看中了黄金白银的保值作用，而传统实物黄金投资的一次性投入资金较大，交易手续繁琐，令很多的投资者望而却步。黄金T+D业务给广大的投资者提供了一个很完备的交易平台，只需要15%(白银T+D 17%)的保证金就可以投资，这种交易方式减轻了市场参与者的资金压力，是一款适合普通投资者的黄金投资产品。
例如：按照350元人民币/克的价格来计算（2011年某月某日价格），买一手黄金即一千克。传统的实物黄金交易需要投资者一次性投入35万元人民币，然后取走一公斤的黄金，等到金价上涨之后再带着黄金到交易所卖掉，赚取差价。既费时费力且有风险。如果参与黄金“T+D”交易的话，只需要35万的15% 即5.25万就可以在家自己进行交易，不但节省了投资者的时间，而且没有了随身携带黄金所带来的风险，轻轻松松赚钱。
目前，一手白银的保证金只需人民币1200元左右（按照近日白银交易市场报价6500元/千克，17%的保证金计算），按照仓位小于等于50%的资金管理原则，最低2400元左右即可入市操作。
2. 多空双向交易机制，牛市、熊市均有盈利机会
众所周知，股市没有做空机制，只能做多，不能做空，而一旦被套通常都会在一年以上，只能等到股票价格涨上去了才会盈利，要是一直在跌的话就只能等着或是斩仓，投资者比较被动。而黄金白银T+D产品拥有做空机制，一旦多单入场后行情发生反转，那么就可以平掉多单，反手做空，这样不但会把亏损的钱补回来，甚至还会盈利，投资者会比较主动、灵活，不必像股票一样被动地苦苦等待行情。
例如：现在白银T+D是8000元/手（按2011年5月某天的市场报价），你觉得现在会跌，你现在可以先卖出开仓（买跌）60手8000价格的白银，等价格真正跌到7900元的时候你的60手你再进行买入平仓，8000元—7900元=100元/手*60=6000，那个6000元就是你的盈利，所以做空也可以赚钱。
3. 交易时间段设置合理，分为早盘、午盘和晚盘，覆盖全球主要黄金市场的交易时间
早盘：9：00—11：30 ；午盘：13：30—15：30；晚盘：20：50—02：30。全天10个小时交易时间。因为贵金属价格和国际接轨，紧贴国际贵金属市场行情，所以，一般晚上的行情波动最活跃，晚间交易使得白天需要工作的上班族也能参与到这个市场。
4. T+0式交易规则，没有交割期限设置，买进卖出时间灵活
黄金、白银T+D产品可以当天建仓当天平仓，可不限次数操作，而股票当天建仓，第二个交易日才允许平仓，提高了日内价格变动带来的不确定性风险。另外，黄金白银T+D产品没有交割的时间限制，可以无限期持仓，由投资者自己把握，不必像期货那样到期后无论价格多少必须交割。
5. 跟随国际价格走势，公平公正，且操作简单
我们知道股票价格受国内经济政策、公司经营状况等因素影响波动剧烈，且小盘股容易受庄家人为操作，一般股民很难在这个市场盈利。黄金、白银T+D的价格是由国际经济形势确定的，受欧洲和美国经济的影响比较大，投资者可把焦点放在这两大经济体的变动上。并且投资者无需进行品种选择，省去了选股的麻烦，操作简单易懂。
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